Minden fintech, kripto-tőzsde, kölcsön-platform és bizonyos webshop-típus köteles ügyfél-azonosítást (KYC) végezni 4,5 millió Ft feletti tranzakciónál (egyszeri) vagy 1 millió Ft / hónap kumulatív értéken. A bejelentés a Pénzmosási Iroda felé kötelező, ha gyanús ügyletet észlelsz. Saját AML-rendszer fejlesztése: 2-6 millió Ft. Kész AML-szolgáltató (Sumsub, Onfido, Ondato): havi 30-200 ezer Ft + tranzakciónkénti díj.
Kapcsolódó fogalmak
KYC (Know Your Customer)
Ügyfél-azonosítási eljárás: okmány + selfie + liveness + sanctions screen.
MNB (Magyar Nemzeti Bank)
Magyar pénzügyi felügyelet.
AML (Anti-Money Laundering)
Pénzmosás-gátlási kötelezettségek.
ÁSZF (Általános Szerződési Feltételek)
A magyar jog által kötelező tájékoztató minden webshopon és online szolgáltatásban.
Ide tartozó munkapad
KiberbiztonságPurple Team: ugyanaz az ember írja az exploitot és zárja be a rést. A legtöbb ügynökség csak véd, vagyis olyan fenyegetés ellen, amit senki nem tesztelt.
